多家银行及员工被罚！这项业务是“重灾区”
进入3月份，金融管理部门强监管严监管力度不减，多家银行及其工作人员因违法违规领罚单。 据《金融时报》记者不完全统计，3月以来，包括国有大行、城商行、农商行、农信社、村镇银行等在内的19家银行及其44名工作人员被罚；5名银行人收到禁业罚单，其中4名被终身禁业。从罚单信息来看，贷前调查不尽职、贷款管理不尽职、贷款用途不真实等贷款管理违规问题是“重灾区”。 国家金融监督管理总局局长李云泽近日在全国两会“部长通道”接受采访时表示，要在提升金融监管的前瞻性、精准性、有效性、协同性上狠下功夫。要强监管严监管，全面强化“五大监管”。将着力推动金融监管基础法制建设，加快弥补制度短板弱项，全面提升监管执法效能。尤其紧盯“关键事”“关键人”“关键行为”，严肃查处影响金融稳定、破坏市场秩序、造成重大风险的违法违规问题。 业内专家认为，金融强监管严监管的态势还将延续，金融监管“长牙带刺”、有棱有角，有助于保障金融稳定，促进金融业高质量发展。 5名银行人遭禁业 4人终身禁业 在强监管严监管的态势下，银行人因违法违规被监管部门“红牌罚下”已经屡见不鲜。3月以来，又有5名银行人收禁业罚单，其中4人被终身禁业，违法违规事实涉及对员工行为排查不到位、贷款管理不审慎等。 具体来看，中国建设银行喀什地区分行一名营业室业务员，对员工异常行为排查不到位事项负有直接责任，被终身禁止从事银行业工作。 时任新疆喀什农村商业银行党委副书记徐锋林，对员工行为排查不到位事项负有责任，终身禁止从事银行业工作。 农行本溪分行桓仁县支行一名个人金融部经理，经法院判决犯诈骗罪，对内控制度执行不到位负有直接经办责任，终身禁止从事银行业工作。 时任原永德县农村信用合作联社理事长刘金城，对云南永德农村商业银行股份有限公司（原永德县农村信用合作联社）“违规办理按揭贷款”“贷款管理不审慎，导致信贷资金被挪用并造成部分贷款损失”“员工行为管理不到位，员工将资金入股非上市企业用于经商办企业”事项负有责任，禁止终身从事银行业工作。 而云南永德农村商业银行（原永德县农村信用合作联社）也因前述违法违规事项被罚款120万元。 此外，原华夏银行连云港分行一员工，对员工行为管理不到位负有责任，被禁止从事银行业工作5年。 贷款管理问题成被罚“重灾区” 从罚单信息来看，贷款管理问题高发，被罚机构涉及政策性银行、国有大行、股份行、城商行、农商行、村镇银行、农信社等多家银行。 其中，中国进出口银行两家省分行均收到超百万罚单。中国进出口银行吉林省分行因流动资金贷款测算不审慎，超企业需求发放贷款；抵押物价值审查不严格、抵押物价值不足；贷后管理不力，未对贷款用途进行有效监控等共计三项主要违法违规事实，领到440万元的罚单。同时，该分行8名工作人员因此被警告、罚款。 中国进出口银行云南省分行因超流动资金需求发放贷款、贷前调查不尽职、贷款管理严重不尽职、违规发放商业性房地产贷款并形成损失等7项主要违法违规事实被罚款270万元；3名员工因负有责任而被警告。 此外，多家中小银行也因为贷款管理问题被罚，罚单金额在几十万元不等。比如，城商行中，吉林银行白城分行因未对集团客户进行统一授信，以及贷后检查不到位导致贷款资金被挪用，被罚款55万元。 农商行中，新乡农村商业银行因关联交易审查不到位，向不符合贷款条件的企业发放贷款，被罚款30万元。 农信社中，疏附县农村信用合作联社违规向房地产开发商关系人发放“假按揭”贷款；贷后管理不尽职，信贷资金未按约定用途使用，罚款70万元。 村镇银行中，广阳舜丰村镇银行内控管理不到位、未依法合规开展信贷业务，责令改正并处罚款25万元。
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